Automatización de procesos, mejora de las bases de datos y avances en machine learning ya son realidad. Además, el uso de chatbots y la infraestructura en la nube abren nuevas posibilidades para las cooperativas de crédito

Temas como el metaverso y los robots autónomos están en boca de muchas organizaciones. Sin embargo, la innovación en cooperativas pasa mucho por una mayor capacidad de organización. También depende de la mejora de sus procesos internos. La automatización de procesos, la mejora de las bases de datos y pequeños avances en machine learning son cuestiones más cercanas a la realidad. Lo mismo vale para el uso de chatbots y la infraestructura en la nube.

Además, los especialistas ven a las cooperativas de crédito como ambientes bastante tradicionales, al igual que las empresas familiares. Por lo tanto, las innovaciones ocurren de forma más controlada, gradual y lenta. Se trata de un ambiente más restringido que el de las startups o empresas de tecnología. En estas, la innovación integra el ADN, con búsqueda de mejoras constantes de los procesos.

En la práctica, a pesar de esto, la necesidad de transformación digital cambió el escenario. Muchas de estas instituciones pasaron a buscar resultados más efectivos a partir de la innovación. Esto se asoció al intento de construir una cultura de innovación. En este ambiente, ese esfuerzo está directamente relacionado con la creación de programas específicos.

Estas iniciativas son bien vistas y ayudan a las cooperativas de crédito a encontrar soluciones. Al fin y al cabo, abren espacio para los errores y la experimentación. Antes eso se veía como negativo, pero muchos líderes pasaron a incentivarlo. Con esto, estos programas contribuyen a formar gestores y a fomentar nuevas ideas. Además, dan un flujo para su análisis y desarrollo.

Por eso, el éxito del cooperativismo impacta directamente la economía de Brasil. El país cuenta con 4.880 cooperativas y 18,8 millones de asociados, casi el 10% de la población. Además, el sector emplea a casi 500 mil personas, conforme los datos de la OCB.

En busca de resultados más prometedores

Del mismo modo, una investigación realizada en 2021 por el Sistema OCB mostró que el cooperativismo tiene ansias de innovar. Casi 500 instituciones participaron del estudio. De ellas, el 84% afirmó que considera la innovación “importante para el crecimiento y el desarrollo del sector”.

Como resultado, en un ambiente tradicional, esta perspectiva de transformación se ve con buenos ojos. Se está consolidando porque muestra resultados. El 88% de las cooperativas registró un desempeño positivo después de implementar proyectos innovadores. Por ejemplo, la mejora de procesos internos, la creación de nuevos productos y el incremento de la facturación.

Mientras tanto, hay diferentes sectores en los que las cooperativas buscan innovaciones. Atención al cliente (64%), marketing y comunicación (60%), tecnología (53%) y comercial (45%) aparecen con destaque.

A pesar del interés en mejorar, las cooperativas todavía sufren lapsos de creatividad. El 42% de ellas relata falta de ideas y proyectos. Además, solamente el 29% destina recursos al área de innovación. Esto demuestra la importancia de los programas de innovación en este ambiente. También muestra el valor de acercar a personas de diversos perfiles y sectores para discutir los problemas y buscar soluciones.

La importancia de la TI para las cooperativas de crédito

En resumen, el momento que viven las cooperativas de crédito es similar al de muchas empresas. Eso se nota especialmente después de las dificultades enfrentadas en la pandemia. La necesidad de home office hizo que muchas tuvieran que buscar soluciones en diferentes áreas, entendiendo la Tecnología de la Información como un elemento estratégico.

Al fin y al cabo, para esto, es importante que la TI se enfoque en actividades de alto valor. Estas deben repercutir directamente en el desempeño del negocio, conforme abordamos en este artículo. Algunas tecnologías y sus aplicaciones están siendo usadas en las cooperativas de crédito y de otros segmentos:

Las tecnologías que impulsan la transformación

Además, inteligencia artificial – Busca garantizar que los procesos repetitivos, fiscales por ejemplo, puedan automatizarse. Como resultado, hay más agilidad y velocidad en tareas donde los activos humanos pierden tiempo y cometen errores. Es de gran apoyo en el llamado RR. HH. 4.0 y en el llenado de facturas, entre otras cuestiones.

En la práctica, machine learning – Son soluciones desarrolladas para que la máquina aprenda conceptos y patrones. Así encuentra soluciones por medio de análisis, pruebas y observaciones. Dentro del sistema financiero, el ML facilita el análisis de riesgo, el modelado de crédito y la prevención de fraudes. Por lo tanto, optimiza la actuación de las cooperativas de crédito y amplía la seguridad del negocio.

Chatbots/asistentes virtuales – Cada vez más, los clientes buscan atención por los canales más diversos. Por ejemplo, redes sociales, WhatsApp, teléfono, servicio de atención y sitio web. Las posibilidades son innumerables y atender múltiples usuarios de forma simultánea es un desafío.

Por eso, en este sentido, los chatbots y asistentes virtuales aparecen como una solución. Garantizan respuestas las 24 horas todos los días de la semana. Además, optimizan la atención de cuestiones simples y dirigen las situaciones complejas a las personas.

Datos y nube como cimientos

Del mismo modo, analytics/Big Data – Con base en los datos del propio negocio, es posible identificar oportunidades de mejora. Además, hay datos precisos para la toma de decisiones. En la comparación con otras empresas del sector, la tecnología sirve como benchmarking para optimizar el desempeño.

Como resultado, su aplicación es variada. En el segmento financiero, ayuda a identificar patrones de comportamiento. En RR. HH., ayuda a encontrar el perfil ideal para la vacante. En el agro, permite hacer proyecciones de resultados vinculadas a la realidad en las más variadas condiciones.

Mientras tanto, infraestructura en la nube – Propicia el trabajo remoto, con la separación de los lugares de almacenamiento y procesamiento. Además, amplía la seguridad y el compliance de los datos de los cooperados. También aporta eficiencia y ahorro de recursos a mediano y largo plazo.

Un nuevo momento para las cooperativas

Durante muchos años, las cooperativas fueron entendidas como un ambiente cerrado, sin espacio para errores. La innovación también parecía restringida. La realidad, sin embargo, es otra. La necesidad de transformación digital y la competitividad cambiaron el escenario. Del campo a las instituciones financieras, estas organizaciones buscaron evolucionar en procesos e inversiones para continuar su expansión.

En resumen, tenemos un equipo enfocado únicamente en cuentas de cooperativas de crédito. Aportamos expertise e inteligencia tecnológica para el éxito de la transformación digital de su cooperativa. Hable con un especialista.